利益相反管理方針
CONFLICT OF INTEREST
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株式会社はなおか（以下「当社」といいます。）は、お客さまの利益を適切に保護するため、
当社とお客さま、またはお客さま相互の間において利益が相反するおそれのある取引等について、適切に管理します。
当社とお客さま、またはお客さま相互の間において利益が相反するおそれのある取引等について、適切に管理します。
1．利益相反とは
利益相反とは、当社とお客さま、またはお客さま相互の間において、利害が対立することにより、お客さまの利益が不当に害されるおそれがある状況をいいます。
2．利益相反管理の対象
当社は、次のような場合を利益相反管理の対象とします。
- 当社の利益とお客さまの利益が対立するおそれがある場合
- お客さま同士の利益が対立するおそれがある場合
- お客さまから取得した非公開情報を不適切に利用するおそれがある場合
- 手数料・報酬等を理由として、お客さまに不適切な商品・サービスを提案するおそれがある場合
- その他、お客さまの利益が不当に害されるおそれがある場合
3．利益相反への対応
利益相反のおそれがある場合には、個別の状況に応じて、以下のような対応を行います。
- 取引や業務の中止
- 取引内容や条件等の変更
- 担当者の変更
- 関係する業務の分離
- 必要な情報の適切な管理
- お客さまへの必要な説明
- その他、お客さまの利益を保護するために必要な措置
4．情報の適切な管理
当社は、お客さまからお預かりした個人情報やその他の非公開情報を適切に管理します。
これらの情報を、当社または他のお客さまの利益のために不適切に利用することがないよう、必要な管理を行います。
これらの情報を、当社または他のお客さまの利益のために不適切に利用することがないよう、必要な管理を行います。
5．管理体制
当社は、利益相反管理責任者を定め、利益相反のおそれがある事案を適切に把握・管理します。
役職員は、利益相反のおそれがある事案を認識した場合、速やかに管理責任者へ報告・相談します。
また、利益相反管理の実効性を確保するため、必要な教育・研修および定期的な点検・見直しを行います。
役職員は、利益相反のおそれがある事案を認識した場合、速やかに管理責任者へ報告・相談します。
また、利益相反管理の実効性を確保するため、必要な教育・研修および定期的な点検・見直しを行います。
6．お客さま本位の業務運営
当社は、利益相反を適切に管理するとともに、お客さまの意向や利益を十分に考慮し、お客さま本位の業務運営に努めます。
今後も、お客さまから信頼される業務運営を行うため、利益相反管理体制の継続的な改善に取り組んでまいります。
今後も、お客さまから信頼される業務運営を行うため、利益相反管理体制の継続的な改善に取り組んでまいります。
株式会社 はなおか